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世毕盟:2019 FALL申请总结,从浙江大学到美国top 2金融工程offer!



  

 

  本科专业:数学学院统计学+英语双学位+金融辅修

  申请方向:金融工程(Financial Engineering)

  硬件条件:Overall GPA&Major GPA:86+/100

  目前申请进度:Offer/AD:MFE@Baruch(12.20)

  小科普:看这篇推文的你也许很多都还并不算了解金工,或者是还没有确定下来要申请金工,那么小小的科普是很必要的。你可以把金工看作是金融的分支,数学的分支,当然大部分申请金工的人本科背景都来自数学/金融。在我眼里呢,金工算是一个比较独立的交叉学科,他需要你有非常好的financial instincts,也需要你有非常坚实的数学(概率统计)、编程(并不比CS软件部分要求的要少)基础。所以进入金工这样一个领域,你就要做好像是在学三个专业的准备。

  为什么说金工独立,是因为他有着非常清晰的职业导向—>QUANT,大部分进入金工就读的人都是去了quant-related的岗位。当然,是不是只有金工才能做quant,这个肯定是No。毫不夸张地说,华尔街很大一部分在做Quant的,特别是Pricing Quant,都是来自数学/物理的PhD,他们的学术基础远远比Master毕业的要强。

  那么为什么要选择就读Financial Engineering的Master呢,在这里我只能给你们一些我的想法:

  1. 想清楚你想要什么,你想要从事什么样的工作,是不是真的了解Quant,是不是真的想当一个Quant?

  2. 想清楚就业OR继续夯实学术基础,你到底更prefer哪一个?

  有关了解Quant,建议大家去读哥大教授Emanuel Derman的Life As a Quant,能够给你一个基本的overview。有关Quant的论坛,推荐QuantNet,上面有美国金工项目权威排名,以及一些其他的讨论。QuantNet上面还有个Tracker功能,专门用来记录每位申请者的条件以及申请结果,通过tracker你大概可以判断你需要什么样的bar去申请你想要的梦校。

  言归正传,如果你的答案是,你想要当Quant,并且你认为就业能让你获得更多经验,或者说你更倾向于直接就业,那么Master会是你最好的选择。那么,如果你想在中国就业,你可以考虑保研,如果你想去HK/NY的外资公司(Investment Bank或者Hedge Fund),或者你想在New York工作,那么一个国外的金工硕士能够给你天然的优势。

  如果你想清楚了这些,那么恭喜你,你可以正式进入金工Master申请流程,不过我这篇经验仅限美国金工,而且由于我很早就拿到了梦校offer,所以我申请的学校也会比较少,仅供参考。

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  申请前两部曲

  硬实力&软实力

  硬实力:硬实力俗称“三维”,也就是GPA/GRE/TOEFL。

  先说说我的看法吧,我的硬实力结构是典型的“倾斜型”(GPA是劣势,GT是优势),由于我特殊的背景,我英语成绩比较好,所以考GT没费什么力气。对于GT我的建议是,如果时间够的话,希望你们能够好好的积累自己的英语基础,因为学习英语不仅仅是英语考试这么简单,如果以后要在美国生活,那么全方位提高英语是非常必要的。当然,时间不够的话,就只能先对症(GT考试)下药,背单词(如果是托福就不需要)à刷题à错题思路总结是非常有效的途径,如果自觉英语成绩不好,建议尽早开始准备GT,免得到最后手忙脚乱,反而考不到理想的成绩。也许有人会问,什么样的GRE/TOEFL分数算是够的,我可以给一个底线分数:T 100(S23) G 325+3.5,就是说你考到这个分数你就不需要太担心GT的问题了,需要注意的是,T的口语我认为一定要23+,G的作文一定要3.5。当然有些学校(比如哥大)对英语要求还是有点严格,哥大IEOR的院长亲口说觉得T 100对他来说只是刚刚过线而已,那么这个时候就看你自己怎么权衡了,如果自己还有时间/能力,再冲一冲T 105(S25)G 330+3.5,我觉得也未尝不可。

  再说说更重要的GPA,GPA积累是一个很漫长很艰辛的过程,GPA主要有两部分需要考虑的地方:主修专业的GPA&&金工先修课的GPA,像CMU这样的学校会让你填每一门数学课/金融课/计算机课的成绩,因为这样他可以计算出一个新的GPA供他们参考。当然一个非常适用的建议是:从大一开始就努力,GPA一直维持在90+,那么至少GPA就会成为你的优势之一。特别是如果你不是来自相关专业,没有专业优势的情况下,你的主修专业GPA几乎就代表了你的学习能力,拿到好的GPA/排名是非常重要的。我的优势是,我来自相关专业,并且我的课程修得很足(数学/金融/计算机我都修了不少),我的劣势自然是GPA从一开始就不高,所以我到大三的时候就采用了战略性放弃(把更多精力投入了实习à软实力的培养),这样的曲线救国也是非常值得参考的,不过,金工相关先修课的成绩一定要好好注意。Admission Committee也许不会在意你的一门实践课,一门思政课,甚至是通识课多少分,但他会非常在意你的“金融数学”“金融工程学”“随机过程”多少分,特别如果本身GPA已经不高。

  关于先修课(Prerequisites)优先级我的建议:计算机(C++/Python编程>数据结构=算法>数据库)=数学(概率统计=随机过程=微分方程=线性代数=2个学期的微积分>其他)>金融(金融数学=金融工程学>其他),有的学校,比如Baruch/UCB都有放出对先修课的建议,也可以作为参考。

  软实力:软实力是我的优势,这块我可能会说的多一些。

  首先软实力如何体现?我的答案是:实习(相关,big name or not)、一定程度的科研经历和海外强推(一般通过暑研/交换获得),相信大家已经看出来实习对于金工申请的重要性了,我个人的情况是,3段不big name相关实习+1段big name不相关实习+一段相关科研+无交换。推荐信的组成是:1封课程老师+1封科研导师+1封big name老板+1封现任老板(Econ PhD,有BlackRock工作经历)。

  主要说说实习,围绕着实习有三个问题,怎么样找实习?如何权衡实习和学习?怎么样让实习经历有质量?

  第一个问题,比较普遍的情况是,父母帮忙/学长学姐内推/自己投递简历(几率较小)。当然如果是找summer internship就是另一回事。Big name实习很重要的途径就是每年的summer program,那么想要得到机会,你需要非常早去准备(一般高盛/大摩等投行的暑期实习都会提前1年开放申请),所以这也突出了留学一个非常重要的因素,Prepare Early!

  第二个问题,我自己因为课比较多,所以确实遇到了这个情况。我的做法是,尽量以实习为主(因为GPA已经没什么提升的空间)。当然,最好的做法还是,prepare early,把一些重要的课放在大一大二,这样给大三大四腾出时间去实习。

  第三个问题,首先你要寻找质量比较高的实习机会,比如对冲基金(即使name不大)的量化研究实习机会,绝对比四大的审计要有用很多。其次,在实习的过程中,你要有自己独立的想法,要做出好的策略,要学会自己去探索,最好能独立完成一个策略课题,并且附上背后的市场原理。总的来说就是,to maximize the value of this internship.

  科研的话,虽然并不必须,但我建议可以在实习之前(比如大一大二)做一段比较长的,特别是对于没有交换经历的同学,因为推荐信需要至少2封来自学校教授,科研可以提供高质量推荐信的机会(和推荐人的关系更加紧密了,而不仅仅是课程教授)。暑研我认为不必要,特别是我们可以利用暑期去做暑期实习的情况下,但是交换我认为如果时间+资金够的话,可以参加。

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  申请中

  选校:在拿到Baruch Offer之前我的选校范围是QuantNet 2019 Rankings前10(除去NYU Tandon),选校也是一个非常看你自己想法的选择。如果你是铁了心就想去美国读金工,而且觉得不想gap的话,那我建议你可以多申请一点;如果是觉得,对申请质量有一定要求(比如我),即使gap也没事的话,少申一点也没什么。我就是属于申请得比较少的那种,因为我觉得如果申不到好的,我也可以先工作再去申请嘛。

  金工项目在我心中的排名:Princeton MFin>CMU NY(纽约校区)=Baruch>CMU PA(匹兹堡校区)>Stanford>UCB>MIT=NYU=Columbia MFE>Columbia MAFN>Cornell>其他,当然这个排名带有了我个人的preference,仅供参考~

  除了Baruch(我下面会细讲)和UCB以tech面试为主之外,其他学校基本都是行为面试为主(还有一些学校网申要录小视频),要好好准备~

  申请材料:最重要的就是PS/CV啦。CV网上会有很多模板,主要讲一下PS。PS的特殊点在于每个学校都要提交不同的PS,对于我来说,我比较偷懒,提交不同的学校只是改了最后一段和页眉(一定要注意,其他地方不能有提到学校的地方!!),但是最后一段是非常关键的“why school”段。我的建议是,一定要尽量真诚,并且要列出具体的点(placement, courses, location)都ok,尽量要体现出你对他们家项目的兴趣和了解。这个其实也不难做到,多去逛逛网页~

  Baruch攻略:为什么要说Baruch有“攻略”呢,因为想要拿到Baruch Offer,除了提高自身实力,还有一些其他事情是我们可以做的(悄悄)。

  首先第一点是两轮技术面试,如果你也是GGU学员的话,除了把书刷的滚瓜烂熟织之外,你还有机会看到新鲜出炉的教授面经(命中率真的很可以),还有享受到来自Baruch candidate做的模拟面试(超赞!!)。面试不仅仅靠实力,还要靠心态(模拟面试练习),准备(看dan写的书),运气。如果能够四者兼顾,那么你将所向披靡。

  第二点就是,Baruch第二轮面试由dan(项目director)把关,而dan将是决定你是否能录取的主要因素。那么除了面试,我们当然还有其他机会接近dan,让他能够多一个维度了解你,感受到你对Baruch的向往。比如我暑假上了Baruch新开的网课,QuantNet的An Intuition-Based Options Primer for Financial Engineering,这门课是Dan亲自教,而且由Baruch的其他教授当助教,是个非常好和他们套近乎的机会。通过这门课的认真学习(拿到Distinction),他会对你有一个很好的pre-impression,这一点我觉得充分体现在了我和他的面试中。而且这门课确实能学到特别多!!

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  申请后

  我也不知道,我还在申请呢QAQ

  世毕盟:能拿到dream offer,世毕盟对我的帮助也是必不可少的因素。我觉得世毕盟的好处主要体现在以下几点:

  1. Mentor制度:我的mentor就是Baruch Candidate,这样我们可以更加了解接近梦校,这样互动也会更加充分。

  2. 模拟面试:对于Baruch是非常重要的,因为你可以有一次机会练习你的心态,也是一次查漏补缺的机会。

  3. 各种资料提供(简直懒人/忙人福利!!):包括Video指导/面经/PS+CV结构建议等等,全方位的指导对于我这种一直在实习的人真的是非常细致了~

  4. 培训师的鼓励打气:不要小瞧这一点~申请季焦虑是非常正常的哦~有个超级nice的培训师帮你答疑解惑,疯狂打call是超棒的!




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